{"id":2296,"date":"2022-09-27T16:48:48","date_gmt":"2022-09-27T14:48:48","guid":{"rendered":"https:\/\/www.crescitalia.com\/?p=2296"},"modified":"2024-10-11T16:16:37","modified_gmt":"2024-10-11T14:16:37","slug":"supply-chain-finance-perche-affidarsi-al-reverse-factoring-evoluto","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.crescitalia.com\/en\/supply-chain-finance-perche-affidarsi-al-reverse-factoring-evoluto\/","title":{"rendered":"Supply Chain Finance: perch\u00e9 affidarsi al Reverse Factoring evoluto"},"content":{"rendered":"
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Le imprese con un buono standing creditizio possono potenziare la propria Supply Chain Finance: i fornitori ottengono rapidamente liquidit\u00e0 e le imprese rinegoziano i termini di pagamento contenendo rischi e costi, grazie alle piattaforme fintech e alla fatturazione elettronica.<\/span><\/p>\n<\/blockquote>\n

Supply Chain Finance: l\u2019estensione del rating creditizio a tutta la filiera<\/strong><\/h2>\n

Quel giudizio sintetico<\/strong> che esprime il profilo di rischio di un\u2019azienda e che racconta la sua capacit\u00e0 di ripagare un prestito in un determinato periodo di tempo \u2013 il rating<\/strong> creditizio<\/strong> \u2013 definisce il livello di affidabilit\u00e0<\/strong> economico-finanziaria dell\u2019azienda, con successiva quantificazione del rischio<\/strong> connesso all\u2019erogazione di credito in suo favore. In questo senso, \u00e8 chiaro come una PMI con un buon bilancio <\/strong>e con margini di profitto in crescita<\/strong> venga valutata con un rating<\/strong> migliore<\/strong>.<\/span><\/p>\n

Il valore di questo indicatore<\/strong> \u00e8 essenziale anche per il mondo della Supply Chain Finance<\/strong> \u2013 ovvero quei servizi e soluzioni che un\u2019impresa pu\u00f2 impiegare per finanziare il Capitale Circolante<\/strong>, puntando non solo sulle sue specifiche caratteristiche economiche, finanziarie e di business, ma anche sul ruolo<\/strong> esercitato all\u2019interno della filiera<\/strong>. <\/span><\/p>\n

Mediante la Supply Chain Finance, l\u2019azienda capofiliera<\/strong> con una buona solidit\u00e0 finanziaria<\/strong> consente agli altri attori della supply chain di ottenere pi\u00f9 facilmente liquidit\u00e0<\/strong> estendendo il proprio rating creditizio<\/strong> a tutti i suoi fornitori.<\/span><\/p>\n

Supply Chain Finance: come funziona il Reverse Factoring evoluto<\/strong><\/h2>\n

Tra le soluzioni contemplate dalla Supply Chain Finance, il Reverse Factoring evoluto<\/strong> (anche noto come Advanced Reverse Factoring) si rivela fondamentale. Se, con il Reverse Factoring, un cliente con un elevato merito creditizio d\u00e0 vita a una partnership con un Factor per facilitare la cessione delle fatture dei suoi fornitori, la modalit\u00e0 advanced<\/em><\/strong> viene attivata quando sono disponibili pi\u00f9 informazioni operative<\/strong> e facendo leva su una piattaforma tecnologica<\/strong> che supporti tutti i processi. <\/span><\/p>\n

Questa forma evoluta e innovativa di factoring prevede l\u2019integrazione dei diversi applicativi<\/strong> per garantire flessibilit\u00e0<\/strong> nell\u2019anticipo<\/strong> fatture<\/strong>, contenendo rischi e tempi del finanziamento allo stesso tempo. <\/span><\/p>\n

Con l\u2019integrazione gestionale<\/a><\/strong> dei due soggetti coinvolti con il Factor (fornitore e debitore), vengono eliminati<\/strong> tutti i processi cartacei<\/strong> e snellite le procedure, anche in tema di verifica dei crediti stessi. Il tutto a costi quasi nulli<\/strong>, se non quelli connessi all\u2019adesione come richiesto da talune piattaforme \u2013 costi che vengono, poi, comunque ammortizzati<\/strong> all\u2019interno della relazione instauratasi.<\/span>
Questo determina un valore di filiera<\/strong> fortemente ottimizzato<\/strong> dal rating creditizio del debitore, da un lato, e anche dall\u2019integrazione dei processi fra le controparti coinvolte, dall\u2019altro.<\/span><\/p>\n

In questa prospettiva, il Reverse Factoring evoluto \u00e8 quella tipologia di credito di filiera che ricorre proprio alle piattaforme informatiche cloud<\/strong> e alla fatturazione elettronica<\/strong> per assicurare liquidit\u00e0 nel giro di pochi giorni a tutti gli snodi della filiera stessa, con la possibilit\u00e0 di rinegoziare i termini di pagamento<\/strong>.<\/span><\/p>\n

Per le piccole e medie realt\u00e0 imprenditoriali<\/strong>, la Supply Chain Finance sta diventando sempre pi\u00f9 una soluzione concreta<\/strong> all\u2019attuale contesto di mercato: infatti, sfruttando appieno i rapporti commerciali di filiera, al sistema finanziario viene garantito un quadro<\/strong> pi\u00f9 esteso<\/strong> e completo<\/strong> sullo stato delle imprese da finanziare, aprendo le porte a un\u2019erogazione di liquidit\u00e0<\/strong> pi\u00f9 facile e rapida.<\/span><\/p>\n

Supply Chain Finance: un circolo virtuoso a favore dello sviluppo digitale delle PMI<\/span><\/strong><\/span><\/h2>\n

Le soluzioni di Supply Chain Finance tramite Reverse Factoring evoluto<\/strong> mirano a sviluppare partnership<\/strong> tra<\/strong> clienti<\/strong> di elevato merito creditizio e<\/strong> i Factor<\/strong>, per favorire<\/strong> la cessione<\/strong> delle fatture di tutti i fornitori di filiera sotto la copertura del proprio merito creditizio. <\/span><\/p>\n

Ed \u00e8 proprio attraverso la digitalizzazione<\/strong> che si compie al meglio questo circolo virtuoso. Un\u2019opportunit\u00e0 che, grazie alle tecnologie impiegate soprattutto da parte delle piccole e medie imprese, contribuisce a promuovere lo sviluppo in chiave digitale<\/strong> dei processi interni alle aziende stesse e a migliorare l\u2019efficienza complessiva<\/strong>.<\/span><\/p>\n

In questo senso, le piattaforme fintech<\/a> rappresentano uno stimolo costante<\/strong> all\u2019adozione di canali<\/strong> complementari<\/strong> e alternativi a quello bancario tradizionale. Si tratta di fonti di approvvigionamento che possono agire attraverso soluzioni create appositamente per rivolgersi al mercato delle PMI, in cui vi \u00e8 necessit\u00e0 crescente<\/strong> di un rapido<\/strong> accesso al credito<\/strong> per reagire nel quotidiano e pianificare la crescita.<\/span><\/p>\n

Supply Chain Finance: la tutela e valorizzazione dei fornitori strategici<\/strong><\/h2>\n

Il Reverse Factoring evoluto \u00e8 lo strumento pi\u00f9 veloce e pratico per supportare <\/strong>i propri fornitori strategici<\/strong>. Le PMI cedenti ottengono liquidit\u00e0 grazie alla pre-approvazione delle fatture<\/strong> da parte del debitore ed entrambe le parti ne ricavano benefici di sistema.<\/span><\/p>\n

La Supply Chain Finance punta a strutturare una dinamica particolarmente proficua per quelle piccole e medie imprese che, nel tempo, hanno portato avanti relazioni affidabili e continuative<\/strong> con i fornitori \u2013 relazioni che possono essere valorizzate in una catena virtuosa di processo. <\/span><\/p>\n

Grazie al fintech, le aziende capofiliera garantiscono ai propri fornitori servizi innovativi e integrati<\/strong> con gli ERP, per ottimizzare il capitale circolante<\/a><\/strong>.<\/span>
Allo stesso tempo, ogni attore della filiera \u2013 che \u00e8 a sua volta una PMI \u2013 non assiste alla trasformazione del proprio debito di fornitura in debito finanziario<\/strong>, perch\u00e9 opera con strutture alternative al canale bancario e non<\/strong> assoggettate alla segnalazione in Centrale Rischi<\/strong>.<\/span><\/span><\/p>\n

Supply Chain Finance: i benefici del Reverse Factoring evoluto per le PMI<\/strong><\/span><\/h2>\n

Le dimensioni ridotte delle PMI<\/strong> italiane costituiscono storicamente un ostacolo<\/strong> per l\u2019accesso al credito sui canali di approvvigionamento tradizionali. Al contrario, le modalit\u00e0 <\/strong>alternative per ottenere liquidit\u00e0 <\/strong>come il Reverse Factoring evoluto offrono maggiore<\/strong> flessibilit\u00e0<\/strong> grazie alle piattaforme fintech, a costi spesso ridotti.<\/span><\/p>\n

Questi vantaggi sono ancora pi\u00f9 evidenti per le aziende che vantano un importante network di fornitori continuativi<\/strong>, fidelizzati e strategici, che pu\u00f2 essere opportunamente integrato in un processo proprio grazie alla Supply Chain Finance.<\/span><\/p>\n

La digitalizzazione<\/strong> abbatte i costi, facilita i controlli e minimizza, di conseguenza, i rischi, rendendo di fatto conveniente e realistico adottare soluzioni fintech anche in casi in cui i volumi transati<\/strong> non siano molto elevati.<\/span>
Infatti, l\u2019operativit\u00e0 integrata<\/strong> consente di estendere<\/strong> i advantages<\/strong> di un accesso immediato alla liquidit\u00e0 anche alle aziende di piccole dimensioni e con fatture da scontare di taglio medio o basso.<\/span><\/p>\n

In sostanza, il Reverse Factoring consente di estendere il merito creditizio<\/a> dell\u2019azienda leader a tutti i fornitori, a prescindere dalla loro dimensione, riducendo<\/strong> i costi operativi<\/strong>.
In aggiunta, si ha la possibilit\u00e0 di coniugare le soluzioni di Supply Chain Finance anche con altri parametri \u2013 come i criteri ESG<\/strong> \u2013 cos\u00ec da valutare<\/strong> i<\/strong> fornitori<\/strong> lungo tutta la filiera anche in merito alle loro prestazioni di sostenibilit\u00e0.<\/span><\/p>\n


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